4招“吞钱术”，防不胜防

受害人现身说法

谢先生在微信上结识了一位所谓的“朋友”，这位“朋友”与谢先生展开微信对话，并向其透露通过交易现货，短短一个月内便获得了丰厚的收入。他向谢先生大力推荐了这个盈利途径。

开设账户需进行身份核实，我将提供一款软件客户端，你只需将四大银行中的任意一张银行卡与之绑定，便能够完成开户手续。若你同意，我可以将此软件直接发送至你的电脑，并安排有经验的教师通过QQ指导你进行操作、交易以及授权等相关事宜。

谢先生因心动而开户，在所谓的“朋友”劝说之下，一位自称“资深分析师”的人士对他进行了操作指导。

最初，谢先生确实尝到了甜头，小赚一笔。

谢先生表示：“初次尝试，我收获了三万余元，随后再次接受任务，我又额外赚得了两三万元。”

然而，谢先生的美好幻想很快便破灭了。就在第三次那位老师前来指导操作时，他执行了错误的反向操作。那一夜，他的资金从26万锐减至仅剩6万多。随后，老师再次指导他操作，他的资金又缩水至仅剩一万多元。谢先生如此说道。

案情分析

央广网消息，目前，借助各类网上现货、期货交易渠道，人们能够轻松购入黄金、白银等贵金属，甚至进行大豆、棉花等农产品的交易。这些专门用于大宗商品交易的电子平台，近年来吸引了众多投资者的关注。然而，这些看似专业的交易场所，却意外地成为了不法分子进行理财诈骗的频繁区域。

电子交易平台，即所谓的“电子盘”，专用于大宗商品的交易，亦称现货、期货交易。此类平台上的K线指数与股市中的类似，但存在显著差异：在现货、期货交易中，投资者既可看涨也可看跌，这无疑增加了风险系数。有人因此一夜之间财富倍增，但也有不少人在此过程中家财散尽。

公安机关发布的消息显示，自2014年起，我国多个地区接连出现以现货和期货交易为幌子的诈骗案件，这些案件遍及全国25个省区市。众多受害者损失惨重，有的损失几千至上万元，严重者甚至高达百万元。这些案件有一个共同点，即以现货、期货交易平台为诈骗手段，作案手法独特，涉案金额庞大，社会影响极为恶劣。

骗术解读

当前，大宗商品的电子交易市场问题重重，其中不少平台潜藏风险。“在现货交易领域，秩序较为混乱，真伪难辨，既有少数规模较大、合法的现货交易平台，但也有大量，可能超过九成的小型甚至假冒的平台。这些小型平台抗风险能力较弱，有的甚至擅自操控市场信息，由此引发了众多诈骗案件。”

据悉，此类现货与期货交易平台的投资诈骗通常采用连锁机制进行，一般而言，这些平台的总部并不直接与客户建立联系，而是依赖代理公司拓展业务，吸纳新客户。

公安机关在调查过程中发现，涉及现货和期货平台的诈骗案件作案手段基本相似，通常采用公司化模式运营。这些犯罪团伙主要由“股东”、“分析师”、“操盘手”、“代理商”和“业务员”五类成员组成，各成员职责划分清晰。

高层股东注册空壳公司，购买交易平台软件，租用服务器，并在互联网上建立虚假交易平台；代理商负责招募和拓展下线；底层业务员寻找目标，诱使他们注册平台并投入资金；注册完成后，分析师将指导客户操作，客户通常先小有盈利，随后却遭遇重大亏损。

一旦客户注册了平台，投入现金，后面就有坑钱的4招等着客户。

坑钱第一招：延迟交易

在现货和期货市场的投资诈骗案例中，众多投资者不论是选择看涨还是看跌，最终都遭受了损失。这究竟是何种原因呢？实际上，这往往是由那些在犯罪团伙中扮演关键角色的“操盘手”所操控。“操盘手”会擅自冻结投资者的账户，阻止他们继续交易。冻结账户后，他们便自行进行盘面操作，通过人为操纵价格，最终导致投资者亏损。

坑钱第二招：修改K线图

交易时间并非固定不可变，甚至交易数据亦可在后台进行修改。重庆市公安局的一名警官如此总结道：“这些所谓的线实际上是由人为绘制而成，一旦线条绘制完成，便将点位设定其中，这实际上是由总部‘操盘手’亲自掌控的持盘行为。”

坑钱第三招：黑庄用虚拟资金与散户对赌

实际上，众多所谓的交易平台实质上不过是封闭的赌场，它们根本不具备大宗商品的库存。在这样的游戏中，普通投资者注定会败北，因为那些诈骗公司的盈利完全依赖于客户的损失，而且所谓的“黑庄”在交易杠杆上远超散户，这无疑等同于作弊。

据一位“操盘手”透露，这相当于将资金通过一定比例的放大来实现对市场的操控。在相同的资金条件下，普通客户用100元可能仅能购买10件商品，而那些“操盘手”却能购买到100件甚至1000件商品。

坑钱第四招：第三方支付软件

最让客户感觉放心的第三方支付软件，成为平台坑钱的第四招。

这些平台常常声称资金由第三方进行托管，确保了资金的安全。然而，警方在调查中发现，所谓的第三方软件实际上常常与“股东”个人的账户相连接。

专家建议

四项欺诈手段，每一项都足以吞噬投资者的资金，几乎让人防不胜防。央广网记者经过调查发现，许多非法平台仅通过观察难以辨别，甚至有些平台还获得了官方的批准文件。对于普通投资者来说，他们往往无法了解这些平台的后台运作情况和实际的仓储状况。因此，多地警方建议，最有效的防范策略就是尽量避免涉足自己不熟悉的投资领域。

面对市面上零零总总的现货、期货交易平台，应该如何甄别？

需至地方金融管理部门核实该交易平台的登记信息，确认其是否拥有必要的资质，以及是否拥有用于现货储存的库房。此外，还需检查用户资金进出是否便捷，以及K线图是否与全球市场走势保持一致；再者，应尽量避免选择依赖第三方支付服务的平台进行操作，并确保账户不被他人非法代为操作。

蜀黍提醒

投资者需确立恰当的投资观念，深信“好运气不会从天而降”，在网上查阅资讯时务必保持警觉，切勿轻信搜索结果或电话短信中的信息，而且在金钱交易过程中必须高度集中注意力。