犯罪团伙创建了一个非法平台，以农产品现货交易作为名义。他们安排业务员与被害人进行“网恋”。接着，将被害人推荐到这个平台开户并进行投资。之后，通过后台对盘面行情进行操控，导致被害人出现亏损。

这样的犯罪侵财模式使得 200 余名被害人总共损失了 2700 余万元。11 月 20 日，澎湃新闻记者从上海市浦东新区人民检察院（以下简称浦东新区检察院）那里得知，在近日，该院办理了这起电信网络诈骗案。

投入28万，惊觉遭遇“杀猪盘”

2021 年，有一位陌生女子加了高先生的微信。在后续的联系过程中，他们聊天聊得很投机。女孩时常会发来自己的生活照片以及自拍照，还会对高先生关怀备至。随着时间的推移，二人的感情渐渐升温，并且通过网络确定了恋爱关系。

女友某天以这样的话题与高先生展开对话：“你做什么生意？一个月赚多少钱？”得知高先生收入不错后，女友介绍说自己在一家线上经营农副产品的公司上班，并且还和从事投资的闺蜜一起通过农产品现货交易赚取外快，收益很可观。如果高先生想一起投资，闺蜜和专业的投资老师可以带单。高先生添加了女友闺蜜的微信，同时也添加了投资老师的微信。在投资老师的指导下，他通过一款“某某现货交易”APP来进行交易。

高先生依据投资老师所提供的行情和操作指导，起初确实获得了一些小收益。然而，随着投资金额的逐步增加，投资老师的行情分析开始出现偏差，高先生也逐渐出现了较大的亏损。此时，女友对他进行安抚，称暂时的亏损是正常现象，原因是投资金额还不够大，只要有魄力就能够赚钱。高先生为了不在女友面前丢面子，再次增加了投资。他陆续在平台投入了 28 万余元，结果净亏损 6 万多元。此时，他发现投资老师、女友的闺蜜以及女友都已经联系不上了，投资平台也无法进行操作。他这才猛然醒悟，自己遭遇了“杀猪盘”。

“我的女友”只是人设

高先生的网恋女友究竟是谁呢？经调查得知，这个骗局的背后是一个以犯罪嫌疑人许某为首的犯罪团伙。这个团伙由老板许某以及他手下的 10 余个部门构成。各部门都设有部长、业务员、带单老师、分析师、控盘手等职位。通过社交软件在网络上与被害人搭讪的正是其中的业务员。而被害人高先生的“女友”仅仅是犯罪团伙精心塑造的“人设”之一。

许某利用三名女员工的形象来塑造“人设”，接着把这个“人设”分配给各部门的业务员，让他们用以开发客户。业务员们采用相同的“人设”和话术，以交友、网恋的名义与被害人进行交往，并且以高额收益作为诱饵，将被害人引导到“某某现货交易”平台去开户。“人设”员工为取得被害人信任，会配合进行语音、视频聊天，还经常提供个人照片，以此增强“人设”的可信度。而“闺蜜”是由各部门的部长来扮演的。

犯罪嫌疑人：客户亏了，我们才有提成

多名犯罪嫌疑人交代称：员工主要是赚取客户交易的手续费以及客户亏损的提成。只有当客户亏损时，我们才会有提成；而如果客户赚了，我们就会被扣除工资。在这样的规则之下，业务员开发出客户后，带单经理和分析师等角色依次登场，在针对被害人的围猎行动中，他们配合得十分默契，各个环节紧密相连。

涉案 APP 经审查后被认定为一个非法平台，其以经营农产品现货交易为名义。该平台表面呈现出有涨有跌的现象，然而实际上，犯罪团伙能够通过后台对盘面行情进行操控。承办检察官梳理了犯罪分子的手段：其一，诱导客户频繁交易，以此产生手续费；其二，对于交易金额大且不听分析师指引的客户，操盘手会依据客户委托情况，操控盘面走向反向行情，致使客户遭受损失；其三，分析师前期带单时，常让客户获得少许盈利，以此累积客户的信任度，随后直接反向带单，让客户亏损；其四，通过提供短暂的小点位行情，引导客户进行大点位交易，或者在行情反向后仍诱导客户继续持仓，以扩大客户的损失。”

经审计得知，该案的被害人有 200 多位，诈骗的总金额达到了人民币 2700 多万元。从 2024 年 9 月底开始，浦东新区检察院依据涉嫌诈骗罪，陆续对犯罪嫌疑人许某以及该团伙中的部长、分析师等人员提起了公诉，并且法院已经对部分案件进行了开庭审理。浦东新区检察院联合公安机关和法院，积极推动追赃挽损的工作，目前案件正在进一步办理之中。